Что такое кэшфлоу и как он помогает контролировать платёжеспособность компании?

Многие предприниматели сосредоточены на выручке и прибыли, но упускают из виду один из ключевых показателей здоровья бизнеса — кэшфлоу (cash flow), или движение денежных средств. Именно он показывает, насколько компания платежеспособна — то есть может ли она вовремя платить зарплаты, аренду, поставщикам и другим обязательствам.

Что такое кэшфлоу простыми словами?

Кэшфлоу — это не прибыль и не выручка. Это поток реальных денег, которые приходят и уходят со счёта вашей компании.

Выручка — это доход, который вы заработали (но он может быть в виде обещаний, рассрочек или дебиторки).

Прибыль — это то, что остаётся после всех расходов, но тоже может быть «на бумаге».

Кэшфлоу — это деньги, которые реально пришли на счёт и с него ушли.

Даже прибыльный бизнес может «захлебнуться», если на счету нет денег. Поэтому кэшфлоу — это про жизнеспособность и платёжеспособность компании.

Пример кэшфлоу в бизнесе

Вот как может выглядеть движение денег по дням в небольшом бизнесе:

1 июля
Приходов нет
Расход: 150 000 рублей на зарплаты
Остаток: 350 000 рублей

5 июля
Приход: 120 000 рублей от клиента
Расходов нет
Остаток: 470 000 рублей

12 июля
Приходов нет
Расход: 50 000 рублей на рекламу
Остаток: 420 000 рублей

20 июля
Приход: 80 000 рублей от клиента
Расход: 60 000 рублей на аренду
Остаток: 440 000 рублей

Что мы видим: деньги приходят неравномерно, а обязательные платежи — по расписанию. Кэшфлоу позволяет отслеживать, не уйдёт ли бизнес в минус, и планировать платежи заранее.

Как кэшфлоу помогает управлять платёжеспособностью?